Investeringsselskapet gir sine kunder den siste avkastningen på investeringen (ROI) med jevne mellomrom. Hvis du eier en investering, er det sannsynlig at du vil motta en kvartalsrapport som viser fremdriften i investeringen din de siste 3 månedene. Det er lettere å bestemme styrken på investeringen din (og å sammenligne den med andre investeringer) hvis du konverterer kvartalsavkastningen til en årlig. Du trenger bare å forberede skrivesaker og kalkulator.
Steg
Metode 1 av 3: Finne informasjon
Trinn 1. Få investeringskvartalrapporten
Disse dataene sendes vanligvis med fysisk eller elektronisk post. Du kan også finne dem på selskapets nettsted.
Trinn 2. Finn kvartalsavkastningen
I rapporten vil det være tall som viser økningen eller nedgangen i investeringer i løpet av perioden. Antallet som må årliggjøres er avkastningen (ROR), som viser prosentvis vekst (eller avskrivning) mottatt de siste tre månedene.
For eksempel, ved foten av sidetallet kan være oppført, er kvartalsavkastningen 1,5%. Den årlige avkastningen vil være større fordi investeringen din kan forventes å vokse hvert kvartal. Den årlige avkastningen på en investering er dens prosentvise vekst hvis investeringen vokser med samme hastighet gjennom året
Trinn 3. Tell antall perioder i et år
For å årliggjøre investeringen må du først vurdere tiden i den beregnede perioden. Fordi i dette tilfellet rapporten mottas kvartalsvis, er den nåværende perioden tre måneder. Beregn deretter hvor mange perioder det er i året. Et år har 12 måneder, derfor er antall perioder i et år 12/3 = 4 perioder. Bruk tallet 4 i årsformelen.
Hvis du prøver å årliggjøre den månedlige belønningen, bruker du tallet 12
Metode 2 av 3: Beregning av årlig avkastning
Trinn 1. Beregn den årlige avkastningen
For kvartalsvise investeringer er formelen: Årlig avkastning = [(1 + kvartalsvis avkastning)^4] - 1. Tallet 4 er eksponenten. Med andre ord, summen av "1 + kvartalsvis avkastning" økes til fire makt og deretter trekkes resultatet med 1.
Trinn 2. Konverter kvartalsvis avkastning til et desimaltall
Forutsatt at kvartalsavkastningen er 1,5%, dividerer 1,5 med 100 = 0,015.
Trinn 3. Skriv inn tallene dine
Fortsett eksemplet ovenfor, bruk 0,015 som den årlige avkastningen. Dermed er den årlige avkastningen (1 + 0,015) til den fjerde kraften.
Legg 1 til 0,015 og resultatet er 1,015
Trinn 4. Bruk en kalkulator til å kvadrere tallene
Hvis du ikke har en kalkulator med en eksponent, kan du slå den opp på nettet eller på en kontorrekvisita. Verdien på 1.015 til effekten 4 er 1.061364.
- Hvis du ikke har en kalkulator, multipliserer du bare 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Formelen i eksemplet ser nå slik ut: Årlig avkastning = 1.061364 - 1.
Trinn 5. Trekk 1 fra det forrige resultatet
1.061364 - 1 er 0.061364. Dette er tallet på den årlige avkastningen i desimalform. Multipliser desimaltallet med 100 for å få prosentformen.
Fra eksemplet ovenfor er 0,061364 x 100 = en årlig avkastning på 6,1364%
Metode 3 av 3: Lengsel etter daglig belønning
Trinn 1. Beregn avkastning ved hjelp av dager
Du kan være ny til å investere og vil vite din årlige avkastning i dager i stedet for måneder. La oss for eksempel si at du investerer i 17 dager og tjener en belønning på 2,13%.
Trinn 2. Plugg tallene inn i formelen
I dette eksemplet, for å bestemme eksponenten som skal brukes, må du dele 17 (investeringsperiode) med 365 (antall dager i året). Resultatet er 0,0465753.
- Konverter 2.13% til et desimalnummer = 2.13/100 = 0.0213.
- Formelen din skal se slik ut: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = årlig belønningsrate. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1,5722717-1 = 0,5722717. Konverter dette tallet til en prosentandel på 0,5722717 x 100 = 57,23% årlig avkastning.
Trinn 3. Vær forsiktig når du årlig avkastning
Du kan ikke anta at avkastningen vil være den samme gjennom året. Aksjeinntektene går opp og ned hver dag, men på denne måten kan du gjøre generelle anslag.
