Sammen med den økende volatiliteten og krisen i globale finansmarkeder de siste årene, blir gullinvesteringer mer og mer populære fra tid til annen. Imidlertid er det fortsatt mange investorer som ikke er overbevist om at gull er et godt investeringsprodukt og et godt verktøy for å kjøpe eiendeler. I hovedsak må du forstå forskjellen mellom å investere i gull og andre investeringsmetoder for å gjøre kjøp som er i tråd med dine langsiktige mål.
Steg
Metode 1 av 2: Forstå risikoen og fordelene ved å investere i gull
Trinn 1. Studer gullets historie som betalingsmiddel
Gull har blitt brukt som betalingsmiddel langt lenger enn de fleste andre instrumenter. Selv om ikke alle steder godtar gull som et ideelt betalingsmiddel, er det mange som godtar det slik at gull har blitt ansett som en "de facto" universell valuta siden 1800 -tallet. Selv om det ikke lenger brukes som et vanlig betalingsmiddel, er det mange som tror at gull må brukes som valuta igjen.
- De fleste av verdens økonomiske makter bestemte seg for å forlate betalingsstandarden i gull under den store depresjonen. USA forlot denne valutaen delvis under Franklin Roosevelts regjeringstid og glemte den helt da Richard Nixon ble president.
- Nesten all moderne valuta er papirpenger - hvis verdi bestemmes av regjeringen som utstedte pengene. Kritikere av standardiseringen av verdien av gull sier det samme om gull (det verdsettes bare fordi regjeringen anser det som verdifullt).
Trinn 2. Forstå hvorfor gull er en god investering
Gull kjøpes vanligvis som et "sikkerhetsnett" fra ulike former for investeringsrisiko i markedet. Med andre ord kan det gi beskyttelse mot dårlig markedsytelse, inflasjon og valutasvingninger. Prisen på gull bestemmes av mengden etterspørsel og tilbud, ikke verdsettelsen av valutaen eller nedgangen i markedsytelsen.
- Gull kan gjøre investeringsporteføljen mer variert. En av nøklene til økonomisk diversifisering er å eie en rekke eiendeler (aksjer, obligasjoner, eiendom, edle metaller, forskjellige andre varer). Når du diversifiserer eiendeler, er det veldig viktig å samle eiendeler som har forskjellige verdier (ikke korrelert med hverandre). Tradisjonelt har gull hatt lav korrelasjon med aksjemarkeder i USA, fremvoksende markeder og obligasjoner med høy verdi. Faktisk har gull en lavere korrelasjon med disse eiendelene enn korrelasjonen mellom en eiendel og en annen. Dette betyr at gull har et stort diversifiseringspotensial.
- Gull fungerer også som et inflasjonssikkerhetsnett. Gullprisene har en tendens til å stige sammen med inflasjonen. Dette skjer fordi når inflasjon oppstår, øker investorer verdien av gull ved å kjøpe det som et alternativ til kontanter.
- Selv om fordelene med gull som en investering er sterkt omdiskutert, regnes det vanligvis som et godt verdilager. Selv om kjøpekraften til kontanter reduseres over tid på grunn av inflasjon, vil verdien av gull forbli stabil.
Trinn 3. Forstå hvorfor gull er en dårlig investering
Det er en økende oppfatning blant investorer at gull ikke er et trygt investeringsprodukt, og det er heller ikke det beste sikkerhetsnettet mot inflasjon.
- Noen investeringsforskere ser at etterspørselen etter gull faktisk ikke stiger når aksjer faller eller valutaer mister verdi. Det er mange eksperter som tror at økningen i gullprisen bare skyldes frykten for investorer som kjøper det i en hast fordi de tror at prisen vil stige. Hvis denne antagelsen er riktig, er gull ikke en trygg investering som det har blitt hevdet.
- En grundig undersøkelse av gullets merittliste viser at objektets verdi bare har økt noen få ganger under alvorlig inflasjon eller synkende markedsytelse. Mens noen tror at gull kan bli en alternativ valuta når en økonomisk orden kollapser, er det fortsatt mange som er skeptiske.
- Gull gir ingen garanti for avkastning på investeringer som forskjellige andre typer investeringer. Den berømte investoren, Warren Buffet, nekter å investere i gull i noen form. Ifølge ham er det ikke fornuftig å investere i et materiale som ikke har mye nytte hvis du kan kjøpe aksjer fra et profittskapende selskap.
Trinn 4. Lær faktorene som påvirker verdien av gull
Uansett hva kritikerne sier, har kjøp av gull blitt et populært investeringsverktøy i hver generasjon. Det er flere faktorer som påvirker prisen på gull:
- Washington -avtalen om gull er en avtale som ble inngått i 1999 for å begrense salg av gull fra 14 land på ett år. Motivet for denne avtalen er å holde markedet fra å være for mye gull, slik at prisen faller. Kritikere angriper ofte avtalen ved å se den som en plage for normalt tilbud og etterspørsel.
- Svekket økonomisk ytelse kan få investorer til å selge sine varer eller eiendeler for kontanter. Dette får tilbudet til å øke og etterspørselen synker slik at gullprisen faller.
- Nasjonale kriser eller kriger har en tendens til å øke investorens etterspørsel etter gull, vanligvis fordi de er redde for svekkelse av valuta. Investorer kjøper gullaksjer og varer for å bekjempe den økonomiske krisen og støtte verdien av aksjer generelt.
Metode 2 av 2: Kjøpe gullbeholdninger
Trinn 1. Lær de forskjellige måtene å kjøpe gullaksjer
Generelt kan man investere i gullaksjer på tre måter: du kan kjøpe aksjer direkte gjennom et gullgruveselskap; Du kan kjøpe gullbørsfond; og du kan kjøpe gullfond.
Det er forskjellige fordeler og ulemper med hver av disse metodene. Å kjøpe aksjer i et gruveselskap gir direkte tilgang til det lukrative, men risikofylte gullgruvemarkedet, mens kjøp gjennom aksjefond og gullbørser har lavere risiko og bedre diversifisering
Trinn 2. Analyser spesifikke gullgruveselskaper
Den enkleste måten å investere i gull er å kjøpe aksjer i gruveselskaper. Dette er en høyrisikometode, men fortjenesten er størst. Å investere i et gruveselskap er det samme som å satse på at selskapet kan tjene penger, veldig forskjellig fra å investere på forskjellige steder. Å analysere selskapet grundig er veldig viktig fordi du må være sikker på at de kan prestere bedre enn konkurrentene.
- Når du velger aksjer i gullgruve, må du huske på noen ting. Vær oppmerksom på produksjonskostnadene. Gullprodusenter har lav kjøpekraft. Så evnen til å produsere gull med lave driftskostnader er avgjørende. Denne informasjonen finner du på nettstedet til det aktuelle selskapet. Besøk siden "Investor Relations" og les års- eller kvartalsresultatrapportene.
- Vær oppmerksom på produksjonsmengden. Et sterkt selskap bør kunne øke sin årlige produksjon. Sterk produksjon tilsvarer stor fortjeneste og lave produksjonskostnader. Se på selskapets årsrapport for indikasjoner på produksjonsutviklingen. Et selskap inkluderer vanligvis denne rapporten i form av et diagram.
- Sammenlign selskapets gjeld med konkurrentene. Den beste måten å se på gjeld er å bruke gjeld/egenkapitalandelen, som er en sammenligning mellom selskapets eiendeler og gjeld. Denne informasjonen finnes på nettsteder som Morningstar.com. Jo lavere forholdet er, desto bedre.
- Se på selskapets verdsettelse. Hvor høy er inntekten til ett selskap sammenlignet med et annet? Sammenlign pris-til-fortjeneste-forholdet ved å dele aksjekursen med inntjening. Denne informasjonen finnes på nettsteder som Morningstar.com, jo lavere tall jo bedre.
Trinn 3. Invester i gullfond
Hvis du velger alternativet lavere risiko eller ikke finner et selskap som er overbevisende, kan du se etter investeringsfondbaserte investeringer. Midlene som brukes inkluderer en portefølje av selskaper som gruver, behandler og distribuerer gull. Det er flere fordeler med å kjøpe en investeringsfondinvestering:
- Disse midlene gir mer diversifisering enn å kjøpe aksjer i ett eller flere selskaper. Mens gullgruve -aksjer vanligvis stiger og faller med gullprisen, er det en stor variasjon i ytelse basert på effektiviteten og kvaliteten på selskapets ledelse. Å kjøpe et aksjefond eliminerer risikoen for å velge en dårlig investering (for eksempel å kjøpe aksjer i et selskap med stor gjeld), og begrenser risikoen fra andre faktorer som påvirker hele bransjen.
- Gullfond forvaltes aktivt og profesjonelt. Dette betyr at du kan la fagfolk velge hvilke selskaper som regnes som de beste i bransjen. En god finansforvalter vil velge en liste over aksjer hvis resultater forventes å fortsette å klatre i gullindustrien. Forstå at det er kostnader ved å kjøpe aksjefond. Denne avgiften inkluderer aksjeforvaltningsmidler og tilsvarer vanligvis en brøkdel av midlene du investerer. Se etter ledere som belaster 1 prosent eller mindre av din totale investering.
- Når du velger et gullfond, må du ta hensyn til tidligere resultater, gebyrer (jo lavere jo bedre) og rangering på Morningstar -nettstedet (jo høyere jo bedre). Vurderinger basert på lange tidsperioder er mer relevante enn korte. Du kan også finne ut tidligere resultater gjennom lederens nettsted. Morningstar har et 5-stjerners rating system for aksjefond.
Trinn 4. Invester i børsen
Børser ligner noe på aksjefond ved at de gir investorer tilgang til et bredt spekter av aksjer og obligasjoner til rimelige priser. Noen børser gir direkte tilgang til å kjøpe og holde disse varene, mens andre gir kjøp og salg tilgang til futureskontrakter. Kjøp av gull innebærer direkte verdien av lagring og gjøres basert på gjeldende salgspris, mens futureskontrakter er finansielle instrumenter som er laget basert på forutsigelser om fremtidig gullpris.
- Børser skiller seg fra aksjefond ved at de åpent selger investeringsprodukter som aksjer, mens prisene er satt basert på en indeks som XAU, GDM eller CDNX (Verdien av aksjefond oppdateres daglig basert på verdien av eiendelene i det).
- Gullinvestering i børsen er vanligvis lavere kostnad enn verdipapirfond fordi den ikke bruker en aktiv finansforvalter, men gjøres passivt basert på en indeks. For eksempel følger SPDR Gold Products på børsen bare prisen på gullgull. Ved å kjøpe dette produktet har du indirekte gull.
- Børser er et godt alternativ hvis du ønsker større fleksibilitet til en lavere kostnad. Børser lar deg ikke bare investere i gull, men også investere i selve gullgruvedriften. Den mest merkbare ulempen er fraværet av en aktiv leder. Dermed er det liten sjanse for å overgå indeksen som brukes fordi du i hovedsak investerer i indeksen. På den annen side er også muligheten for ytelse under indeksen mindre.
Trinn 5. Kjøp gullaksjer
Når du har bestemt deg for å bruke en av investeringsmetodene, er det på tide å kjøpe. De tre metodene ovenfor kan utføres gjennom en online megler, for eksempel TD Ameritrade eller E*Trade. Du kan også finne aksjemeglere offline.
- Etter å ha åpnet en ny konto, se etter ticker -symbolet for ønsket aksje eller børs. For eksempel, hvis du vil kjøpe Barrick Gold -aksjer, er symbolet NYSE: ABX. Dette betyr at Barrick Gold (eller ABX) handles på New York -børsen, USA.
- For å kjøpe den, bare skriv inn en kjøpsordre gjennom megleren din, skriv deretter inn ticker -symbolet på aksjen, ønsket børs eller aksjefond, og antall aksjer du vil kjøpe, og send deretter inn et kjøp. Hvis det er nok penger på kontoen din, er aksjene allerede dine. Husk at meglere vanligvis ber om provisjoner som varierer mye.
- Dette kjøpet kan også gjøres ved å kontakte megleren via nummeret som er oppført på det offisielle nettstedet.
- Gjensidige midler kan kjøpes gjennom finansielle rådgivningstjenester. Rådgiveren vil be om andre avgifter enn de som kreves for å forvalte fondet. Disse rådgivningstjenestene kan være nyttige for å finne den mest passende finansieringen.
Tips
- Tilbakestill gullkjøpene dine i henhold til investeringsstrategien. Gull gir ikke alltid store langsiktige investeringsavkastninger. Som en "uforbruket" vare er tilbudet relativt konstant, men etterspørselen er svært ustabil. Hvis du bruker gull som et sikkerhetsnett, kan du selge gull når markedsytelsen er høy, og deretter kjøpe tilbake når markedsforholdene er ustabile.
- Spør et spørsmål. Du er ikke en profesjonell i bransjen, men bør overlate gullstyring til en sertifisert profesjonell. Sørg for at du stoler på den som forvalter pengene dine.
