Det kan være vanskelig og tidkrevende å lage en liste over personlige eiendeler. Denne listen er imidlertid nødvendig når du sender inn et forsikringskrav hvis huset ditt er skadet eller påvirket av en katastrofe. Du kan bruke denne listen til å bestemme fordelingen av eiendeler som en del av landplanlegging. Det er noen enkle trinn du kan ta for å registrere personlige eiendeler.
Steg
Del 1 av 2: Skrive listen din
Trinn 1. Velg ønsket opptakssystem
Det er to hovedmåter for å dokumentere eiendelene dine. Du kan skrive ned listen manuelt i en notatbok. Fordelen er at listen er tilgjengelig når du har denne notatboken og kan lagres på et trygt sted. Et annet alternativ er å bruke elektroniske regneark til å skrive ned listen, og den kan enkelt redigeres. Denne listen kan også skrives ut, lastes ned til nettskyen eller lagres på en tommelstasjon.
- Du kan lage en tabell med Microsoft Word, eller bare bruke Microsoft Excel til å lage en liste over eiendelene dine. Du kan opprette en tittel for hver kategori og underkategori. Du kan også enkelt legge til ting i en liste ved å bruke begge programmene ved å legge til tabellrader og kolonner.
- Begge alternativene er verdt å prøve. Bruk metoden som fungerer for deg. De fleste velger den elektroniske måten fordi det er lettere å dele, endre og legge til.
Trinn 2. Hold dine personlige eiendeler atskilt
Eiendeler er av to hovedtyper. For det første er fysiske eller materielle eiendeler. Disse eiendelene er materielle varer som hus, møbler, kjøretøyer, kunstverk, klær og andre gjenstander som kan føles og berøres. Bevis for eierskap til disse eiendelene er dokumentert i juridiske dokumenter som sertifikater eller gjerninger.
- Noen elementer er vanskelige å klassifisere fordi de tilhører begge kategoriene.
- For eksempel kan dyre smykker være en familiearv fra generasjon til generasjon. Dette smykket er fortsatt brukt ved spesielle anledninger og regnes som en fysisk eiendel. Samtidig er smykkene verdifulle nok til at det krever spesialforsikring og spesielle lagringsområder, som vanligvis er kjennetegn ved finansielle eiendeler.
Trinn 3. Identifiser dine økonomiske eiendeler
Den andre typen eiendeler er finansielle eiendeler. Disse eiendelene er immaterielle eiendeler som representerer eierskap til bankkontoer, verdipapirer, forsikringer, aksjer og obligasjoner, og bevis på verdien av eiendelene som påvirker inntekt eller formue.
- Finansielle eiendeler kan også være boliger, biler, personlige lån, investerings- og pensjonskontoer og kredittkort.
- Ikke vær for hard på å skille eiendeler i disse to kategoriene. Bare legg eiendelene inn i kategorien du synes er mest passende. Viktigst av alt har alle eiendelene blitt riktig registrert.
Trinn 4. Dokumenter dine personlige opplysninger
På inventarlisten må du dokumentere noen personlige opplysninger. Dette vil hjelpe deg med å knytte deg til eiendelen gjennom dokumentasjon. Du må inkludere navn, passnummer, inntektsskattnummer, testamentets plassering og signatur.
Du bør også inkludere testamentets eksekutors navn, plassering i safe og nummer, e -postkonto og online passord for regninger, kontoer og profiler
Trinn 5. Beskriv varen din
Når du starter med personlig beholdning, må du inkludere så mye informasjon som mulig om dine personlige eiendeler, inkludert en detaljert beskrivelse av hvert element. Du bør opprette kategorier under fysiske eiendeler i listen for å holde listen konsekvent. Du kan lage kategorier med verdifulle kjøretøyer, smykker, fritidsutstyr og samleobjekter. Du bør også inkludere en rimelig markedspris for hvert element på listen.
- For eksempel bør beskrivelsen av fjernsynet inneholde navn og størrelse på utstyret, tilbehør som trengs for å bruke eiendelen (f.eks. Fjernkontroll), eiendelens generelle tilstand og kjøpskostnaden.
- Du bør rangere samleobjekter, for eksempel mynter, frimerker eller andre samleobjekter som en enhet i stedet for individuelt.
- Inkluder et bilde med datoen det ble tatt for å forhindre misforståelser eller utveksling av eiendeler.
- Hvis en varevurdering har blitt utført tidligere, må du inkludere navn og kontaktinformasjon til takstmannen, samt relevante detaljer om vurderingen som ble utført.
Trinn 6. Gi bevis på eierskap
I tillegg til listen, må du fremlegge bevis for immaterielle eiendeler som gjerninger, sertifikater, forsikringer og finansregnskap. Dette beviset bør identifiseres med kontonummer og eierinformasjon, for eksempel navn, adresse og ID -kortnummer. Du må også inkludere navnet på personen som har juridisk myndighet til å administrere, selge eller avhende hver finansiell eiendel.
Du bør også inkludere navnet på eieren, den forsikrede varen og mottakeren av forsikringen
Trinn 7. Oppgi anskaffelsesdetaljer når det er nødvendig
Noen varer, spesielt de som er ganske dyre, må inkludere anskaffelsesinformasjon. Hvis du husker hvor du kjøpte en bestemt eiendel, må du liste opp elementene i oppkjøpet, inkludert navn, adresse og telefonnummer til selgeren og kjøpesummen.
- Forklar også hvordan varene ble anskaffet, for eksempel gjennom kjøp, gaver, arv eller inndragning.
- Behold kvittering og garantiinformasjon hvis det er svært dyre varer.
Trinn 8. Inkluder posisjonsinformasjon
Stedsinformasjon for viktige gjenstander eller dokumenter bør også inkluderes i beholdningen av personlige eiendeler. For hver personlige eiendel, legg merke til stedet der varen er lagret sammen med eventuell spesiell sikkerhet som kreves. For finansielle eiendeler, identifiser deg med navn, adresse og telefonnummer til depotmottaker, megler eller bank der kontoen din ligger
- Skriv ned navnet og kontaktnummeret til personen som har tilgang til hver konto, datoen den ble åpnet, og deres nåværende status.
- Du bør også tydelig oppgi plasseringen av aksjesertifikater, gjerninger, boliglån, pantesertifikater og andre bevis på immaterielle eiendeler.
- Du bør også lage en liste over personer som har tilgang til kontoen og nødvendige tilgangsdetaljer, for eksempel passord, kombinasjonsnumre eller safe.
Trinn 9. Legg merke til de spesielle betingelsene for visse varer
Det kan være noen varer i beholdningen din som krever spesiell forsiktighet. Som alle andre gjenstander må dyre smykker, kunstverk, samleobjekter og edle metaller beskrives riktig for å estimere deres nåværende verdi. I tillegg må alle varer ment som gaver tydelig inneholde mottakerens navn, adresse og betingelser for gave.
Trinn 10. Fullfør alle beholdningslistene
Hvis alle fysiske og økonomiske eiendeler er registrert sammen med personlig informasjon og kopier av relevante dokumenter, er listen din klar til å bli fullført. Trikset er å legge til alle tilleggsartiklene som ikke faller inn i de to foregående kategoriene, men som ønsker å bli registrert. Etter at alt er registrert, legg inn datoen for opprettelsen av denne listen.
Dette er gjort for å forhindre forvirring hvis listen din endres i fremtiden. En liste uten dato er mer forvirrende enn en liste uten dato
Del 2 av 2: Beskytte listen din
Trinn 1. Legg ut en liste over autoriserte juridiske representanter eller agenter
List opp alle som kan hjelpe deg med å løse problemet ditt om nødvendig. I en nødssituasjon må du inkludere navn, adresse og kontaktnummer til din rådgiver eller familiemedlem som har myndighet til å erstatte deg.
Du må varsle disse personene om at du har fullført en liste over dine personlige eiendeler, hvor de befinner seg, og alle instruksjoner om når og hvordan du får tilgang til informasjonen
Trinn 2. Skann og lag kopier av alle fakturaene dine
For å holde formuen din trygg, behold så mange fakturaer som mulig, spesielt dyre varer. Hvis du bruker et elektronisk register, skanner du fakturaene for å lage en elektronisk kopi. Hvis du lager fysiske lister, må du ta kopier av fakturaer. Det er en god idé å ha flere eksemplarer for sikkerhets skyld.
- Du bør skanne eller kopiere alle viktige dokumenter som beviser eierskapet til varen, for eksempel et skjøte eller gave eller eierskifte.
- Du bør beholde en elektronisk kopi på USB -stasjonen der du oppbevarer aktivalisten din.
- Behold den opprinnelige fakturaen, selv om du har laget en kopi. Du kan miste filer eller trenger originaldokumenter for å bevise ektheten av kjøpet. Oppbevar den sammen med andre viktige dokumenter.
Trinn 3. Lag kopier av beholdningen din og oppbevar hver kopi på et trygt sted
Når listen er fullført, må du lagre den på et trygt sted. Gjør dette ved å lage flere kopier og oppbevare dem på et trygt sted. Hvis du lager listen din elektronisk, kan du skrive ut en fysisk kopi av listen og lagre den sammen med andre viktige papirdokumenter i en ildfast boks eller i en safe. Oppbevar den andre kopien på et trygt, men lett tilgjengelig sted hvis den må endres på et senere tidspunkt.
- Gi en kopi til din advokat eller landføreren med instruksjoner om når du skal få tilgang til informasjonen.
- Hvis listen er elektronisk, må du lage to kopier på en separat USB -stasjon og ha passordsikkerhet installert. Oppbevar det ene for deg og det andre på et trygt sted.
- Hvis du bruker en notatbok, må du lage en kopi og legge originalen i en safe eller safe. Ta med en kopi.
Trinn 4. Oppdater eiendelinformasjonen din
Selv om det lages en liste, betyr det ikke at eiendelene dine ikke vil endres. Du vil kjøpe varer og endre eierskap til eiendeler, så denne listen må oppdateres. Gjennomgå listen din med jevne mellomrom. Legg til nye eiendeler og slett eiendeler som ikke lenger eies. Hvis du skaffer deg en eiendel med betydelig verdi, anbefaler vi at listen oppdateres umiddelbart. Oppgi detaljer om oppkjøpet eller avhendingstransaksjonen, inkludert dato, involverte parter og årsaken til erverv eller avhending av eiendelen.
